経歴

シングル女性・子どものいないご夫婦（Dinks）・がん患者さんとご家族・医療従事者専門の独立系ファイナンシャルプランナー。５０歳からのくらし（医・職・住）とお金の安心をサポートしている。

野村證券・りそな銀行での富裕層向け営業など、お金に関する仕事に現在まで約３５年携わる。バブル時代の経験から、くらしを守るには「節約」よりも「金融リテラシー」が重要だと痛感。生活スキルとして、ライフプランニングの大切さを認識する。

経済的な備えの必要性を感じていた2011年7月に乳がんが見つかる。患者仲間と接するうち、治療費を捻出できず病院に行けなくなったり、再発や転移のため仕事を続けられなかったりと、社会的な問題に苦しむ姿を目の当たりにする。

がん治療を優先し子どもをあきらめた方からの相談をきっかけに、口コミで子どものいない女性からの個別相談が相次ぐ。行政や企業が開催するお金のセミナーはママ向けが主体。お金のことを学びたいと思っても、子どものいない人には参加しづらく、生きづらささえ抱えてしまう現実に直面する。

2015年2月に、保険や金融商品を販売しない独立系の「つじもとFP事務所」を開業。
「今の預貯金で早期退職は可能か」「親の家をどうするか悩んでいる」「定年間近だが今からでも保険加入するべきか」といった、人生の後半だからこその個別相談が多くを占めている。

また、子どもへの教育費がかからないため浪費傾向にある「家計管理」や、築いてきた資産を兄弟やその子どもに残したくないといった「残さない終活プランニング」。老後にゆっくり旅するための「資産寿命の延ばし方」など、子どもがいないからこその悩みや希望も寄せられている。

2012年にスタートした「がんとお金」の講演では、がん患者・家族（遺族）の経験がある数少ないお金の専門家として全国から依頼が増加。社会的な苦痛だけでなく、「わかってもらえない辛さ」を話せる場としても期待されている。

著書：がんを生きぬくお金と仕事の相談室／河出書房新社

専門分野

・ライフプラン（医・職・住） ・資産形成（確定拠出年金・つみたてＮＩＳＡ等）
・残さない終活・相続・がんと家計（治療と仕事の両立支援）
・親の家をどうするか問題

資格等

・CFP® (ファイナンシャルプランナー)
・キャリアコンサルタント
・相続手続カウンセラー
・証券外務員 1 種
・第2種衛生管理
・健康経営アドバイザー
・両立支援コーディネーター 

関わり

〇 一般社団法人ＷＩＮＫ（Wellbeing Institute for No Kids）理事
〇 日本証券業協会　金融・証券インストラクター
〇 NPO法人日本FP協会　くらしとお金のFP相談室 2016年相談員
〇 全国がん患者団体連合会 監事
〇 はーべすと（奈良の患者サポートと地域・医療連携を考える会） 代表

座右の銘

士魂商才 侍の魂を持って商売人の才を兼ね揃えること

趣味

ゴルフ・嵐（相葉くん）

メッセージ