経歴
おひとりさま(女性)・子どものいないご夫婦(Dinks)・医療従事者専門の独立系ファイナンシャルプランナー。50歳からのくらし(医・職・住)と資産の安心を支えるため、ライフプラン作成や個別相談を行っている。
野村證券・りそな銀行での富裕層向け営業を含め、お金に関する仕事に現在まで約35年携わる。バブル時代の経験から、くらしを守るには「節約」よりも「金融リテラシー」が重要だと痛感。生活スキルとしてのライフプランニングを提唱している。
開業への経緯
経済的な備えの必要性を感じていた2011年に乳がんが見つかる。患者仲間と接するうち、治療費を捻出できず病院に行けなくなったり、再発や転移のため仕事を続けられなかったりと、社会的な問題に苦しむ姿を目の当たりにする。
がん治療を優先し子どもをあきらめた方からの相談をきっかけに、口コミで子どものいない女性や夫婦からの個別相談が相次ぐ。行政や企業が開催するお金のセミナーはママ向けが主体。お金のことを学びたいと思っても子どものいない人には参加しづらく、疎外感や、生きづらささえ抱えてしまう現実があった。
2015年2月に、保険や金融商品を販売しない、独立系の「つじもとFP事務所」を開業。
「今の預貯金で早期退職は可能か」「親の家をどうするか悩んでいる」「定年間近だが今からでも保険加入するべきか」といった、人生の後半だからこその個別相談が多くを占めている。
また、多忙な医師からライフプランや資産形成の相談が増えてきたこともあり、医療従事者向けに個別相談も行っている。がん経験を経て、支える人を支えることもこれからの課題として取り組んでいる。
著書:がんを生きぬくお金と仕事の相談室/河出書房新社
対応地域つじもとFP事務所では、以下の地域から特に多くのご相談をいただいています。
- 奈良県:奈良市(学園前、登美ヶ丘)、橿原市
- 京都府:精華町、木津川市、京田辺市
- その他関西圏:大阪市、枚方市、西宮市
また、東京や神奈川など関東圏にお住まいの「おひとりさま」や子どものいないご夫婦からも、
オンライン相談をご利用いただいております。
お近くの方も、遠方の方もお気軽にお問い合わせください。
専門分野
・ライフプランニング:50代からの医・職・住を重視したプランニング
・資産形成:NISAなど
・終活、相続:エンディングノート作成など
・がんと家計:治療と仕事の両立
・老後の住まい計画
資格等
・CFP® (ファイナンシャルプランナー)
・キャリアコンサルタント
・相続手続カウンセラー
・証券外務員 1 種
・健康経営エキスパートアドバイザー
・両立支援コーディネーター
関わり
〇 一般社団法人女性のお金と不動産相談室 代表理事
〇 治療と仕事の両立支援~はーべすと~(奈良の患者サポートと地域・医療連携を考える会) 代表
〇 J-FLEC (金融経済教育推進機構) 認定アドバイザー
〇 全国がん患者団体連合会 監事
〇 奈良県がん対策推進協議会委員
〇 NPO法人日本FP協会 くらしとお金のFP相談室 2016年相談員
座右の銘
士魂商才 侍の魂を持って商売人の才を兼ね揃えること
趣味・好きなこと
- 趣味: ゴルフ、嵐(特に相葉くん)、ソロ活
- 好きな生き物: ハナミノカサゴ、トラウツボ、ウミウシ
メッセージ
ファイナンシャルプランナーの資格を知ったとき、すでに30歳を超えていました。
世の中のことを全く知らないことに愕然とし、自分の将来のためにFPの勉強を開始。
資格取得後に、当時派遣社員として勤務していた野村證券に、営業職社員として転職。
知識を得ることは人生を豊かにすると知りました。
27歳のとき神戸の実家で阪神淡路大震災を経験。
32歳のときには父を肝臓がんで見送り、43歳で私自身も乳がんと、波乱万丈な人生。
それでも命があることに感謝し、前を向いて過ごしていました。
一方で、子どもができなかったことから、
「どれだけ仕事を頑張っても、女性としては失格 」
「 子ども産まないんだったら、養子もらえば? 子育てして初めて一人前!」
と、容赦ない言葉を受け、心を保つことを難しく感じる時期がありました。
そんな時、同じような思いをしながら、それでも頑張っている人たちに出会いました。
みんな何かを抱えながら、ひとつひとつ乗り越えながら、日々を過ごしている。
私だけじゃなかったんだ。一歩踏み出す勇気をもらいました。
今度は私がサポートする番です。
誰のものでもない、あなたの人生。楽しまなきゃ損!だと思いませんか?
微力ではありますが、どんな時も笑顔で過ごせるようお手伝いさせていただきます。
つじもとFP事務所 辻本由香