奈良を拠点に関西圏(奈良・大阪・兵庫・京都・滋賀・和歌山)および全国で活動しています

つじもとFP事務所|子供のいない人生と「がん」に向き合うFPオフィス/辻本 由香

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家計とライフプランのご相談について

お金や時間に余裕がある反面、
子どものいない人生だからこその悩みもある──。

私も迷いながら、日々を暮らしていました

想う人生を楽しむためには「叶えたいこと」や「不安の種」を明確にし、
実行可能なプランをたてることが大切だと感じています

「あなたスタイル」を実現するために、一歩踏み出してみませんか?

個別相談についてはこちら 個別相談の流れとメニュー料金について

よくあるご相談

ご相談一覧

相談者さまの例

case01


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定年まで後10年をきったが、貯金が700万円しかない。
老後に2000万円必要と聞き、これで暮らしていけるか
不安。家計の中でムダな出費がないかも見てほしい。

奈良県在住 Tさん
50代 非常勤講師

提案

・Tさんが老後にどんな暮らしをしたいのかによって、必要な金額は変わってくる
・初回面談で家計の現状を確認し、使途不明金やTさんが思うムダ使いはどこか一緒にチェック
・優先順位をつけてお金をコントロールすることをお勧めした
→月々3万円の支出を軽減。現状のままでは76歳で貯金が底をつくところだったが、83歳まで保てる計算となった

課題

人生100年と考えると、まだまだ工夫が必要
将来の希望や、万が一病気になったときのことも考えた家計管理が必要
(初回面談から、じっくり相談プランへ移行)

case02


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福岡に住んでいる親が病気になり、介護の手続きを頼まれた。
弟が広島に住んでいるが、仕事が忙しく頼りにならない。
仕事を辞めて実家に戻るべきか、築50年の実家をどうするかも迷っている。

京都府在住 Eさん
40代 公務員

提案

・初回面談で家計の現状を確認し、介護離職した場合をシミュレーション
・親の介護は実家か病院か、または介護施設かを本人を交えて考える
・できるだけ仕事を辞めない方向で、できる工夫をご提案

課題

親のことは大事だが自分の人生も大切に
介護の状況に合わせて、今後も継続的に方向性を確認していくことになった
(初回面談から、年間契約へ移行)

case03


image

夫が自営業で長く働ける反面、収入が安定しない。
このままでは老後が心配だが、夫は「なんとかなる」と
取り合わない。

大阪府在住 Mさん
40代 夫50代 自営業

提案

・収入は少なく、支出は多く見積もって老後を考えること
・国民年金は期待できないので、できるだけ早い段階で老後に備える努力が必要

課題

夫と一緒に考えないと、家計管理は難しい。次回は一緒に来ていただけるよう調整中。
iDeCoやつみたてNISAなど、節税対策としても提案予定
(初回面談から、じっくり相談プランに移行)


初回面談について

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初回面談のご相談時間・価格

90分まで12,000円(税込/事前振込をお願いします)

*3回コースや年間顧問契約などトータルにサポートするコースもございます。

場所:近鉄 新大宮駅(奈良市)近くの弊社事務所にて行っています。

・オンライン(Zoom)での相談も受け付けています。

・ご指定の場所での相談も可能な限りお受けしています。
面談料金 + 往復交通費(近鉄新大宮駅~ご指定の場所まで)のご負担をお願いします。

・保険や投資商品など金融商品の販売をしていないため、商品の説明や必要保障額の試算、
金融資産全体のアドバイスなど、セカンドオピニオンとして活用ください。

・ご相談の内容によっては、弁護士や税理士など専門家と一緒にご対応いたします。
(別途、費用がかかる場合もございます。その時は前もって見積もりを提示します)


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相談者のお声

相談者のお声
奈良県生駒市在住 Mさん 40代 私立学校教諭
自分の性格に合った家計管理がわかりました。
自分で全部しなくちゃと思っていたけれど、頼るのもありなんですね!
カードゲームを使った診断も面白かったです。
ひとりでて煮詰まっていたので、いろいろなアイデアが聞けてよかったです。
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京都府在住 Gさん 50代 医師
仕事が忙しく、お金のことはほったらかしで気になっていた。
ただ、コロナのこともあって、なんとかなるではいけないと思い相談しました。
ふるさと納税もやってみます。手続きまでご指導ありがとうございました。
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東京都在住 Kさん 50代 夫60代 公務員
友達が大きな病気になり、保険の見直しが必要だなと思ったのがきっかけです。
ネットで探すのがいいと聞きましたが、安かろう悪かろうでは困ります。
「保険とは」から教えてもらったので、うちにとって何が大切かわかりました。
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京都府在住 Oさん 30代 夫40代 夫婦ともに研究職
住宅メーカーから5000万円の家が購入できると言われましたが、
ほんとうにそれだけの負担をしていいのか不安でした。
適正な価格がわかったので、迷いなく住宅メーカーと交渉してきます。
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つじもとFP事務所|子供のいない人生と「がん」に向き合うFPオフィス/辻本 由香

事務所概要

つじもとFP事務所
本社所在地 : 奈良県奈良市
設   立 : 2015年2月
代   表 : 辻本 由香
T E L    :      080-8542- 1003
E-mail   : info(at)fp- myhappiness.com
※コピー&ペーストの際は(at)を@に変えて下さい。

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